MENGAKALI FINANCIAL INSTITUTIONS CITIBANK

MENGAKALI FINANCIAL INSTITUTIONS CITIBANK

MENGAKALI FINANCIAL INSTITUTIONS CITIBANK
MENGAKALI FINANCIAL INSTITUTIONS CITIBANK
Setelah 30 bulan masa penahannya di Inggris,Levin diekstradisi ke Amerika.Dalam
dakwaan di pengadilan Amerika Serikat,Levin diyakini telah menggunakan computer AO
Saturn,perusahaan computer tempatnya bekerja di St.Petersburg,untuk memanipulasi
computer-komputer Citibank agar bisa mentransfer dana ke rekening-rekening di
Finladia,Israel,dan Bank of America yang dikuasai olej Levin sendiri atau antekanteknya.
Namun sumber lain menyebutkan bahwa Lein menjalankan aksinya pada
malam hari di apartemennya dengan menggunakan laptop.Menurut sumber tersebut.ia
sengaja memilih beraksi pada waktu malam hari di Rusia karena pada saat itu di New
York sedang siang hari.
Terlepas Dari versi mana yang sesungguhnya terjadi,Levin berhasil mengakali keamanan
system manajemen cash Citibank yang disebut FICCM (Financial Institutions Citibank
Cash Manager).FICCM memungkinkan para nasabah untuk melakukan transfer dana ke
lembaga keuangan manapun dari jarak jauh secara elektronik.Nasabah bisa melakukan
transfer dengan sebuah terminal computer yang terhubung lewat system telepon ke
computer Citibank yang terletak di Parsipanny,New Jersey.Permintaan transfer itu akan
diotentifikasi oleh dua karyawan yang masing-masing menggunakan identifikasi
deksripsi dan password yang terpisah.lalu proses akan berjalan secara otomatis lewat
bagian transfer uang Citibank di New York.
Sejauh ini ,teknik yang dipakai oleh Levin untuk mengakses FICCM itu tidak diketahui
secara persis.Yang Pasti,seperti diakui oleh juru bicara Citibank,Levin menggunakan
account nasabah Citibank yang valid ketika berhasil dicuri oleh Levin untuk mengakses
FICCM.Hal ini sempat memicu spekulasi bahwa aksi-aksi Levin didukung oleh “orang
dalam”Citibank.Tapi spekulasi itu dibantah oleh pihak Citibank.
Sementara Novoye Russkoe Slovo(NRS),koran berbahasa Rusia yang terbit di
Amerika,edisi 15 September 1995 berspekulasi bahwa keberhasilan Levin membobol
Citibank karena Levin mampu melumpuhkan pertahanan elektronik beberapa kantor
cabang SWIFT di Negara-negara dunia ketiga.SWIFT,sebuah konsorsium telekomunikasi
elektronik bank-bank terkemuka di dunia yang berbasis di Belgia,terlibat dalam cara
pembayaran(mutual settlement payments) diantara para anggotanya.tapi,lagilagi,
spekulasi ini ditolak oleh pihak Citibank.
Pers menyebut kasus Levin sebagai kasus perampokan bank lewat Internet yang
pertama.Tapi beberapa pakar tidak setuju dengan sebutan itu.Menurut para pakar,untuk
membobol Citibank,Levin menggunakan system telekomunikasi,bukan
Internet.Levin,menurut pakar,mampu mencegat panggilan telepon para nasabah
dan,karena para nasabah mengotentikasi account mereka dengan menekan nomor dan
PIN,Levin berhasil mendapatkan infomarsi yang ia butuhkan untuk menjalankan aksi
kejahatannya.
Apapun teknik yang dipakai oleh Levin lelaki yang tidak bisa berbahasa Inggris ini
berhasil menyusup ke system computer Citibank sebanyak 18 kali antara Juni-Agustus
1994.Selama penyusupannya itu,Levin melakukan 40 transfer dana ke rekening yang
dikuasai oleh Levin dan gerombolannya.Teman-teman Levinlah yang kemudian mencoba
menarik dana hasil jarahannya itu secara tunai.Menurut Koran Novoye Russkoe
Slovo,dana-dana tersebut berasal dari cabang-cabang Citibank di Argentina dan
Indonesia.
Dari total USD 10 juta yang berhasil ditransfer oleh Levin,Citibank berhasil mengambil
kembali USD 9,6 juta.Sisanya raib!Di pengadilan,Levin sendiri hanya mengaku
mentransfer uang sebesar USD 3,7 juta.Pada Februari 1998,pengadilan yang dipimpin
oleh hakim Michael Mukasey mengganjar Levin dengan hukuman penjara selama dua
tahun dan membayar ganti rugi kepada Citibank sebesar USD 240,015.Teman-teman
Levin yang dianggap terlibat dalam kasus ini sudah terlebih dahulu diadili.
Sejak kejadian penjarahan digital ini.Citibank mulai menggunakan Dynamic Encyption
Card.Sistem keamanan ini hanya dimiliki oleh Citibank.